ЦБ выявил подозрительные счета, включающие данные легальных магазинов, обнаружили банки

Банки уведомили Банк России о потенциальных блокировках платежей в адрес розничных торговых сетей в связи с введением с 25 июля новых требований закона «О национальной платежной системе». Эти изменения должны улучшить работу антифрод-систем и повысить возврат украденных мошенниками средств.

Согласно новым правилам, банки будут обязаны возвращать клиентам украденные деньги в течение 30 дней и блокировать подозрительные переводы на два дня. Однако кредитные организации выявили, что в базу данных Банка России включены реквизиты легальных торговых предприятий, что вызовет массовые блокировки платежей и нанесет убытки этим предприятиям.

Ассоциация банков «Россия» предложила внести изменения в правила формирования базы данных и разрешить переводы по этим реквизитам при соблюдении дополнительных критериев. Банк России рассматривает данное предложение и мониторит включение данных в базу.

Как ЦБ собирает данные о подозрительных счетах

База данных формируется на основе информации о счетах физических и юридических лиц, которую предоставляют банки и операторы платежных систем. Сведения о получателях платежа попадают в базу после анализа банками информации о клиентах.

Если компания или физическое лицо не согласны с включением реквизитов в базу, они могут обжаловать это в своем банке или через сайт Банка России.

Можно ли предотвратить блокировку платежей в адрес торговых сетей

Изменение порядка добавления реквизитов и разрешение банковских переводов за три недели до вступления закона в силу является сложной задачей. Однако, по мнению экспертов, при наличии политической воли и оперативных действий это возможно. Проблему необходимо решать путем актуализации данных в базе Банка России.

Тем не менее, изменения в процедурах могут создать риски, поскольку злоумышленники могут попытаться обойти систему блокировок, фальсифицируя данные или документы.