Центробанк определил свежие критерии для выявления мошеннических действий

Центробанк расширил перечень признаков мошеннических операций, которым должны руководствоваться банки при их предотвращении. Теперь добавлены еще три критерия, при наличии которых банк обязан приостановить операции:

• если счет, на который переводятся средства, включен в базу банка как связанный с мошенническими операциями. Это требование действует даже в случае, если клиенты не сообщали об обмане, а счета злоумышленников не передавались в базу данных ЦБ;
• если поступила информация о возбуждении уголовного дела от клиента или другого заинтересованного лица, а не только через информационный обмен с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России;
• если получены данные от сторонних организаций, указывающие на мошенническую операцию, такие как информация от оператора связи о нехарактерной для клиента телефонной активности перед переводом средств или увеличении количества входящих сообщений с новых номеров, включая мессенджеры.

Эти критерии дополняют ранее объявленные:

• если счет, на который переводят деньги, включен в базу ЦБ о мошеннических счетах;
• если операция нетипична для клиента;
• если устройство, с которого пытаются совершить операцию, ранее использовалось злоумышленниками.

Требования к банкам по приостановке таких операций вступают в силу 25 июля. В этот же день начнет действовать приказ, обязывающий банки возвращать средства, в том числе добровольно перечисленные мошенникам, клиентам в течение 30 дней после их обращения.

Для возврата средств предусмотрены три основания:

• если счет, на который перевели средства, находится в базе мошеннических;
• если банк не уведомил клиента о переводе без его согласия;
• если карта была утеряна или использована без согласия клиента, при условии, что клиент предупредил банк об утере, иначе банк имеет право не возвращать средства.